近日，安徽芜湖津盛农商银行成功拦截一笔4万元的涉诈资金转移，为公安机关打击犯罪、追查资金流向赢得了宝贵时间，有效守护了人民群众的“钱袋子”，沉重打击了犯罪分子的嚣张气焰。
6月10日，在准备结束对外营业前三分钟，客户全某神色慌张地来到芜湖津盛农商银行营业部柜台，急切要求办理一笔4万元的现金取款业务。该营业部工作人员在询问取款用途过程中，发现客户回答闪烁其词，并发现该客户所持为他行社保卡，身份证件地址也为异地。凭借高度的职业敏感性和日常反诈学习成果，让该营业部工作人员瞬间绷紧了神经——这极可能是一起正在实施的跨地区电信网络诈骗犯罪资金转移。随即，该营业部工作人员以“系统需要进一步授权”为由稳住客户，并向主管发出预警信号。该营业部主管要求控制该银行卡支付功能，成功将4万元资金牢牢“锁”在银行体系内，并结合近期收到系统内“兄弟行”的风险提示，在向主管部门汇报后决定立即报警处理。
当地反诈中心民警迅速来到现场，经过仔细盘问，全某最终交代了犯罪过程，承认在整个电信诈骗犯罪过程中扮演了“跑分”的角色。随后，全某被带回了公安机关。警方对芜湖津盛农商银行员工精准识别犯罪意图、果断采取拦截措施、高效联动报警的做法给予了高度评价和感谢。
此次成功拦截涉诈资金并报警处理事件，是芜湖津盛农商银行坚决贯彻落实国家关于打击治理电信网络诈骗犯罪决策部署的生动实践，为公安机关深挖犯罪线索、追踪资金流向、打击幕后犯罪团伙提供了直接而有力的支持，更充分彰显了该行全体员工维护金融安全、守护群众利益的责任担当，以及与公安机关紧密协作、共筑反诈防线的坚定决心。
作者：承孝峰